Für eine erste Vorauswahl empfehlen wir, Finanzberater über Referenzen, veröffentlichte Publikationen in Fachzeitschriften oder auch im Internet, beispielsweise beim Bundesverband Finanz-Planer e.V., auszuwählen.

Ein besonders wichtiger Punkt bei der Suche seriöser Finanzberater ist die Erfahrung im Bereich der Finanzberatung. Erst nach 3 – 5 Jahren Praxis sind Finanzberater in der Regel in der Lage, auch bei komplexen Sachverhalten den Überblick zu wahren. Darüber hinaus sollten Sie darauf achten, daß ein potentieller Finanzberater über eine geeignete berufliche Qualifikation in Form eines Abschlusses als (mind.) Fachberater für Finanzdienstleistungen bzw. (besser) Fachwirt für Finanzplanung verfügt.

Wichtig ist auch, ob der Finanzberater auf Provisions- oder auf Honorbasis arbeitet, wobei zu klären ist, ob der Finanzberater auch bei Zahlung eines Honorars zusätzlich Provisionen für getätigte Finanzgeschäfte erhält. Transpararenz ist in diesem Bereich das A und O, ein seriöser Finanzberater sollte Sie hier hinreichend aufklären. Unter Umständen arbeitet ein Finanzberater nur mit bestimmten Anbietern zusammen und kann/will Ihnen so nicht unbedingt das beste Produkt für Ihre Bedürfnisse anbieten.

Für den Fall der Fälle muss ein seriöser Finanzberater ferner über eine Vermögenshaftpflichtversicherung mit ausreichender Deckung  ausgestattet sein, achten Sie hier besonders auf die Deckungssumme dieser Versicherung.

So, nun noch einmal alle wichtigen Punkte bei der Suche nach einen seriösen Finanzberater im Überblick:

• Referenzen / Verbände
• Erfahrung
• Berufliche Qualifikation
• Unabhängigkeit
• Vermögenshaftpflichtversicherung

Natürlich spielen auch persönliche Wünsche/Ziele bei der Finanzberatung eine wichtige Rolle, deshalb sollten Sie vor einem Vertrag alle Aufgaben und Ziele der Finanzberatung genau definiert werden.